こんにちは！みんなの知恵袋、FPoffice結いの鈴木幸子です。
11月、サラリーマンの方にとっては、今年1年間の総まとめの時期ですね。
会社経由で所得税と住民税の申告をする、年末調整の書類を書いている頃でしょうか？
最近では、オンラインでのデータ入力を自分で行うことも増えてきています。
そこで困るのが、何をどこに入力したらいいのか？ということ。
まずは今年、iDeCoを始めた方。
国民年金基金連合会から「小規模企業共済等掛金払込証明書」のハガキが届いてますよね。
このハガキに記載されている金額を、「確定拠出年金法に規定する個人型年金加入者掛金」欄に記載。
この手続きを行わないと、所得税の還付や住民税減税が受けられないので、お気を付けくださいね。
ちなみに、企業型確定拠出年金を増額したなどの方は、手続きは不要です☆
ふるさと納税をした方。
ワンストップ納税制度を使った方は、年末調整での申告不要。
納税した市町村から書類が届いたら返送する、またはオンライン申請をすれば申告完了！！
住宅ローン減税2年目の方。
10月頃に税務署から届いた「住宅借入金等特別控除証明書」が、毎年必要です。
あとは金融機関から届いた「住宅取得資金に係る借入金の年末残高等証明」も必要です。
稀に金融機関から残高証明が届かない、と言うことがあるようですので、
11月のタイミングで届いていない場合は、金融機関に問い合わせた方が良いですね。
生命保険料控除がある方。
こちらも10月頃には「保険料控除証明」が届きましたよね。
現在の控除項目は3種類。「一般生命保険」「介護医療保険」「個人年金保険」
複数の保険会社で加入されている場合など、
それぞれ支払総額が12万円を超えたら、控除額は一律4万円、それ以上の申告は不要。
年1回の内容確認をする良い機会なので、ムダやムラが無いかも検討したいですね！
普段は社会保険料や税金について気にしないけど、
年末調整のタイミングはいつも気になっていた「あれこれ」を見直すチャンス。
来年もインフレが続きそうですし、少しでも家計をスリムにしていけると良いですね。
弊社では、暮らしとお金のあれこれを、相談し放題2時間のスポット相談をやっています。
来年に向けてiDeCoやNISAを始めたい、家計簿アプリはどれがいい？など
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