みなさん、こんにちは！今回は、この1年で実施してきた、とことんプラン（1年間相談し放題・30000円）の実務についてまとめてみようと思います。
専門家との連携強化
私のスタンスは「目の前の顧客が家族だったら？」という相談スタイル。そのため、とことん一緒になって課題をまとめ、解決策を見つけていくのですが、私一人ではもちろん解決しません。そのため、今年も多くの専門家とつながることとなりました。そこでまずは、FPoffice結いがおつなぎして専門家と課題についてご紹介していきますね！もちろん相談者の満足感を最大化するための取組みですから、みなさんご満足いただける結果となり、安心しています。
・実家の土地に住宅ローンで家を建てたけど、離婚をきっかけに売却を希望。
→土地家屋調査士・司法書士・不動産会社・水道業者
実家の土地を測量/分筆、共有の下水道を分割、所有権移転、土地/建物の所有者を同一にする。売却のための査定を３社出し、売り出し価格の決定、売却後を見据えたライフプランニングを実施、今後もサポート継続
・無理のない住宅購入にあたって配偶者が障害で働けていない、今後どうしたらいいか？
→障害年金申請に強み・多くの実績がある社会保険労務士、不動産会社
一馬力でも実現できる見通しがあるものの、障害年金の受給条件を満たしているので申請にチャレンジ、ライフイベントの選択肢が広がるかもしれない、サポート継続中。
・公的年金と不動産収入で暮らしてきたが、相続税や遺産分割が心配で分割書を自分で作成、子どもに渡していた。遺産分割書ではなく、公正証書遺言で「想いをカタチにする」ことをお勧め。※遺産分割書は遺族が話し合いで決めて作成する資料。
→遺言に強い司法書士・相続税に強い税理士
・相続した不動産を売却、新しく土地を買って、新居を手に入れたい。相続税に強い税理士からの紹介でご来店。
→不動産会社2社、司法書士
査定から2週間後、相場より1割以上高い価格で即売却、新しい土地も見つかり、夏には新生活予定。今後の家計管理などもサポート継続中。
・ライフプランに合わせた住宅ローンを組みたい、銀行を選んで、申込もしたい
→地元の銀行を複数、税務署への相談案内 ※年間30件ほどのご相談をサポート
事前審査のお手伝い、建築会社経由での依頼、複数行のシミュレーション資料を読み解き、最終的な借入先の決定。返済方法や債務割合、返済計画、住宅ローン減税の申請方法など、理解度に合わせてサポート、フォローLINEにてサポート継続中。
・ライフプランや借入だけでなく、土地や建築会社選びなどもＦＰと一緒に進めたい。
→不動産会社・建築会社・司法書士・税理士・青色申告会 ※年間10件ほど、要望は様々、まとめます。
相談者に伴走するＦＰとして、同じ専門家でも複数人に確認・セカンドオピニオンをしながら進めます。個人事業主には青色申告会、税理士とおつなぎします。
まとめ
思い出してみるって大事ですね、今後の活動においても備忘録となりそうです。今年も多くの専門家の力を借りて、相談者の課題解決に邁進する一年、とても充実していました。このように経験を積ませて頂けることに感謝しながら、これから出逢う方々に上質なコンサルティングサービスとして還元していければ幸いです。