みなさん、こんにちは！FPoffice結い代表の鈴木幸子です。2月は週10件を超えるご相談数、驚きの1か月でした。とことんプランを選ばれている方が多く、できるだけ早めの日程をご用意しようと張り切りすぎたかな（笑）それでも、どんな時も同じクオリティを提供できるように頑張りました☆
ChatGPTに選ばれたセカンドライフ相談
お申し込みのきっかけをいつも聞くようにしています。「セカンドライフの働き方、社会保障、資産運用などの相談をしたい」といったオーダーをチャッピーにすると弊社が選択肢に入ってくるとのこと、24時間休まず情報提供をしてくれているホームページに感謝ですね！制作をお願いしている友人にも良い報告ができます。そして何よりも、ご相談頂いた皆様の実体験を通した「クチコミ」が、ご相談を迷っている方々の背中を押してくれているんだと思うと、感謝しかありません。
退職一時金はもらったが、企業型DCや証券会社の特定口座の商品をどうしたらいいか？ライフプランに合わせた資金計画、運用方針を決めたい。
企業DCは継続運用できるとのことなの為替変動に負けない資産配分へ。まずは手元資金をNISA運用へ徐々に回し、特定口座や企業DCの資金を生活費やNISAへ移動する。投資機会の損失を抑え、税金や運用コストの最適化を図りながら、理想のセカンドライフを手に入れて頂く見通しを持って頂きました。
定年退職後、働き方を変えつつも収入を得ている方が大半です。
配偶者を社保の扶養に入れたほうがいいか、個人事業主になって社保は任意継続するのか、年金の繰上げ受給の有無、確定申告は必要か？ご夫婦の働き方やお金の使い方、家計の見直しなど、迷うこと、決めることが盛りだくさんのセカンドライフ相談。
サラリーマンの時には気にしなかった税金や社会保障のこと、社会の仕組みを知る良い機会と捉えて頂けるよう丁寧に情報提供しています。
海外赴任、転職、人生の転機を前に
ライフイベントの転換期には、立ち止まって将来を見据える時間を持つ。海外赴任から帰ってきた方、これから行く方、夫婦そろって転職をされた方、待機児童になり育休復帰が先になった方、働き方を変える方など、年明けには様々なご相談でご来店が増えています。
定住が決まらない方が増えていますので、リーズナブルで手離れのいい不動産を検討する。
予め”住まいコスト”をどのくらい掛けていくか、教育プランや転勤などを踏まえて複数の選択肢を慎重に検討、希望に合う物件が見つかったらすぐにアクション、柔軟に対応できるように丁寧なコンサルティングを実施。不確実な未来だからこそ、先取りで理想を描くことが大事だと思います。
会社の体制変換があり、転職を選択。数年前に作成したライフプランを更新、今後の暮らしに合わせた家計の仕組みづくりのご相談。当時と今では、価値観もライフステージも違うことだらけですが、大切にしたい価値観や頑張ってきた自分たちを振り返る良い機会、これからリスタートです！！NISA運用は順調、体験を通して得られた感覚が、資産形成の仕組みづくりに良い影響を与えてくれています。今後の家族を支え、未来を豊かにする資産形成の仕組みづくり、改めて理解を深めていくことになります。
子ども3人プラン増加中
ここ数か月、ライフプランニングのご依頼者に変化が見られています。「子ども３人、住宅購入、豊かな老後を実現したい！」大変だからこそ、FP相談で慎重に計画を立てていくご夫婦の覚悟を感じます＾＾お役に立ててFP冥利に尽きます！
子育て支援が増加しているとはいえ、教育費への備えは今まで通り計画します。その上で、高校無償化・給付型奨学金などの制度の目的や変化について情報提供を実施、大学進学で海外に出ることはまだ少ないですが、サマースクールやプチ留学の予算設定をする方が徐々に増えている印象です。あと２０年後、教育環境はどんな変化を迎えているんだろうな、と私自身も思いを巡らせています。いつか私にも孫ができるはず（笑）
夫婦で産育休をとる方も増えていますし、話し合い、協力し合う姿は、ほっこりしますね。子育てを通して家族の絆が強まり、味わい深い人生を送る、そのためにも無理のない資金計画、価値観の共有を図っています。今後も定期的にご相談頂き、伴走させて頂けることが、とても楽しみです☆
まとめ
毎月の振り返りができるブログ、ご相談頂いた一人一人との会話を思い出すことで、寄り添いたい気持ちが強まります。次にお会いした時には、どんな変化が訪れているかな、元気にお過ごしかな、１０年ぶりに会えて嬉しかったな、本当に幸せな仕事をさせてもらえてるな、と感謝ですね。３月も引き続き予定が多めですが、春休み５日間で四国一周してきます。私自身が、メリハリのあるライフプラン、実践者です（笑）